AI时代投顾新引擎！恒生助力头部券商打造资产配置智能体

　　近日，恒生与某头部券商

　　在AI智能体合作上又有新进展

　　随着大模型技术的日益成熟，AI智能体正逐步深入金融业务核心场景，成为真正意义上的智能生产力。

　　为全面落实“人工智能+”战略，该头部券商针对财富管理资产配置场景，与恒生联合打造“全账户资产配置智能体”，旨在进一步强化财富AI智能体在资产配置与投资研究领域中的能力，为客户经理投顾服务提供了有力工具，并重塑“AI+投顾”服务模式，推动券商财富管理业务实现面向“专业配置”与“智慧陪伴”的数智化转型。

　　此次双方联合研发的资产配置智能体，聚焦财富管理全流程，致力于以深度智能客户洞察为基础，无缝整合专业策略，满足千人千面的客户配置需求，并为客户经理提供实时、精准、高效的操作支持，为投资者提供更透明、便捷、专业的资产配置体验。

　　业技融合，共建AI智能体

　　在智能体建设中，该头部券商与恒生在三个层面展开共创：

　　在技术上，双方积极探索智能体编排技术与资配业务的深度融合，在合规框架内深度调用多源数据，生成可靠、可解释的专业输出；

　　在业务上，基于深度客户洞察体系构建“千人千策”的个性化策略，完成从“静态匹配”到“动态调优”的转变；

　　在体验上，致力于以多轮、有记忆的自然语言对话，替代传统复杂操作，并伴随“投前-投中-投后”全流程，让智能体成为客户经理的“智能伙伴”。

　　两大核心，赋能资产配置

　　资产配置智能体涵盖资产配置智能问答与账户诊断智能问答两大核心功能：

　　核心功能一：资产配置智能问答

　　资产配置智能问答可实现从“被动应答”到“主动引导”的转变，通过多轮引导性对话，厘清客户投资目标与风险偏好，实时对接该券商总部投研策略库，秒级生成个性化配置方案，并支持客户经理在合规范围内进行灵活调整，确保方案合规适宜。

　　应用还可对历史方案进行动态追踪与问答，并结合客户持仓提供可靠的客户经营策略。

　　核心功能二：账户诊断智能问答

　　账户诊断智能问答可通过多模态技术智能解析外部资产截图（在客户授权前提下），与内部数据融合一键生成客户全资产全景视图，打破内外部资产数据壁垒。

　　同时，结合客户生命周期与市场环境，应用可自动进行账户多维度深度诊断，提供“可视化卡片+详细分析”诊断报告，并自动结合总部市场观点，生成针对性产品建议，并转化为可操作的行动指引。

　　智能体还支持用户对报告任一结论或数据发起追问，进行深度解决和数据追溯，实现“可对话的诊断”。

　　*示意图

　　接下来，该头部券商与恒生也将持续深化合作，推进资产配置智能体的共建共研与落地应用。

　　通过AI技术与财富管理场景的深度融合，此次项目是该券商“AI+”战略在财富管理复杂核心业务场景中的关键实践，将助力其投顾服务模式的整体重构，也将为行业财富管理业务转型提供了可借鉴的智能化路径。

　　随着“人工智能+”行动在金融行业的深入推进，金融大模型应用发展正迈向业务场景深耕和客户价值创造的新阶段。

　　未来，恒生将凭借深厚的金融业务理解与领先的大模型技术能力，持续探索AI在更多金融核心场景的创新应用，推动业务重构与体验升级，与行业共建智慧金融新生态。