头部保险资管：构建运营与合规全场景文档智能处理体系

　　在资产管理行业，保险资管机构因其资金体量大、负债周期长、投资风格稳健而占据重要地位。在日常运营中，需要处理海量的交易单据、复杂的合同文本以及频繁更新的监管政策文件。如何将这些非结构化文档高效、准确、可追溯地转化为结构化数据，是提升核心竞争力、防范操作风险的关键。

　　某头部保险资管公司携手合合信息，通过两期项目的递进式合作，重点建设了文档解析、抽取与比对能力，应用于交易管理、对账管理、合同管理、投资监督等场景，实现了“运营提效”与“合规赋能”的数字化升级。

　　该保险资管公司在基金运营与合规管理两大领域面临双重挑战：

　　在基金运营层面，每日需处理来自各方机构的大量基金确认单、基金对账单、提取指令、付费指令等单据。这些单据格式各异，多为扫描件或PDF，依赖人工录入、核对数据，过程耗时耗力，且易因人为失误引发风险。

　　在合规管理层面，法务部门需审核大量用印前后的合同文本，以防范交易对手单方面修改条款的风险；合规团队需及时跟踪、比对频繁更新的监管红头文件与管理规定，精准识别政策变动；投资监督环节则需严格比对不同版本的投资监督事项表，确保投资操作不越“红线”。传统的人工比对方式效率低下，难以保证审查的全面性与准确性。

　　一期项目聚焦于基金运营场景的效率提升，通过部署INTSIG DocFlow文档自动化处理平台，构建了针对海量、多格式业务单据的自动化处理能力。平台能够高精度解析并抽取各类基金确认单、基金对账单、提取指令、付费指令、新股中签公告等文档中的关键字段，并将结构化数据自动对接到资管公司内部的运营管理系统，实现了交易确认、对账等流程的自动化，显著减少了人工干预。

　　INTSIG DocFlow的核心能力在于高精度、场景化的智能解析与信息抽取，兼容复杂版式与多种文件格式，尤其是针对金融行业常见的扫描件、图像PDF等非结构化文档，以及基金单据中普遍存在的无线表格、合并单元格、嵌套表头等复杂结构，系统能够智能优化文档模糊、倾斜、带水印等图像质量问题，完整还原表格逻辑，准确提取行列数据，从而实现数据的高精度结构化提取。

　　以基金申购/赎回确认单为例，系统能精准提取申请日期、基金代码、申请份额/金额、确认份额/金额、手续费等核心要素；对于格式复杂的各类基金对账单，系统同样能完整解析表格结构，准确提取持有份额、净值、市值等数据，识别结果自动对接到内部的交易管理、估值核算等系统，实现了“文档输入-数据输出-业务处理”的端到端自动化闭环。

　　二期项目旨在深化合同与文档管理的风控能力，引入了合合信息TextIn合同比对产品。TextIn合同比对提供多格式文档一键比对、差异精准定位、差异结果一键导出等功能，能精准找出不同文档间文本段落、表格、印章之间的差异，文档差异全量覆盖，平均耗时2分钟即可完成100页文档比对。

　　文档比对能力在该保险资管公司的多个合规场景中得到了广泛应用：

　　合同用印审核：在合同用印环节，法务人员使用TextIn合同比对快速比对交易对手返回的用印版与内部最终审定版。系统自动高亮增、删、改，有效杜绝了合同文本在最终环节被擅自篡改的法律风险。

　　政策更新追踪：针对国家金融监管机构下发的红头文件、管理办法更新，合规人员利用TextIn合同比对，将新版与旧版政策进行智能比对，迅速定位新增、删除或修改的条款，并做留痕存档，提升政策解读与内部响应的效率。

　　投资监督：针对重要委托客户的投资监督事项表，通过TextIn合同比对，可以对比新旧版本之间的差异，快速识别在投资范围、比例限制、禁止行为等方面的要求变化，确保投资操作严格遵循最新要求，有效规避投资越权与违约风险。