宁银理财因违规被罚款140万元 相关责任人遭警告

　　2025年12月31日，国家金融监督管理总局宁波监管局披露行政处罚信息，宁银理财有限责任公司(简称“宁银理财”)因存在多项违规行为被依法处罚，相关责任人同步受到追责。

　　监管信息显示，宁银理财的核心违规问题集中在两大领域：一是投资交易管理不到位，未能对投资交易环节实施严谨有效的把控，违背了理财机构审慎经营的核心要求；

　　二是个别产品投资者准入环节未秉持审慎态度，未严格落实投资者适当性管理相关规定。

　　作为宁波银行（002142）全资设立的理财子公司，宁银理财成立于2019年12月，注册资本15亿元，主要从事公募、私募理财产品发行及资产管理相关咨询服务等业务，此次违规行为与其业务定位和风险管理责任存在明显背离。

　　鉴于上述明确的违规事实，为维护金融市场秩序、强化监管震慑，宁波监管局作出行政处罚决定：对宁银理财有限责任公司处以140万元罚款；同时，认定陈璐、陈旭东两位相关责任人对上述违规行为负有相应责任，分别对其给予警告处分。

　　此次处罚并非个例，2025年以来金融监管部门持续收紧对理财机构的监管力度，多家理财公司因投资运作不规范、监管数据报送不合规等问题受到处罚，体现了监管层对理财业务合规经营的严格要求和“双罚制”(既罚机构也罚责任人)的监管导向，旨在推动理财行业回归资管本源，切实保护投资者合法权益。